给投资者的建议

无论是初级投资者还是具有一定投资经验的投资者,都应明白,遇到自己不懂的问题时提问永远是必要的。因为钱是自己的,所以一定要敢于刨根问底。都会乐意并耐心地回答投资者的问题,因为他们明白具备基本常识的投资者是他们宝贵的资源。投资顾问更乐意在投资前回答投资者的问题,而不是事后花费精力来应对投资者的怨气和困惑。建议投资者在回答这些问题时做好笔记,此外,投资者可以根据这些笔记与投资顾问进行讨论,这样有助于投资者慎重对待每项投资。该产品为什么适合自己?其收益情况与哪些经济因素直接相关?持有以及出售该产品时涉及的费用都有哪些?是能否避免部分费用?扣除费用后,能否易于变现?可能发生的最大损失额是多少?与同业其他公司相比其竞争力如何?能否获得关于该基金的第三方独立评估报告?资产组合调整的频率是怎样的?赎回费用是多少?如果想要将基金资产从一家基金公司转移到另一家,那么需要以过户的形式还是需要先卖出基金变现?证券交易所的有关规定?是否引起过重大法律纠纷?从业时间有多久?如果有是由于什么原因?来自佣金、管理费还是其他方式?纠纷原因是什么?投资者实际能得到多少钱?投资顾问是否会将投资者的任何资料带到新公司?投资者是否能理解报告所披露的内容?是否符合投资者的投资目标?将获得多少现金?如果有,那么目前投资是否仍符合新的投资目标?投资者需要迅速反应!问题发生在哪里?当时投资顾问对产品介绍是否清楚?投资者可以向其上级负责人反映。

王立新：迎接银华万亿资管新十年

因此和挑选社保管理人一样，公募基金只要在专业领域的投资管理水平和能力过硬，就能和银行合作，赢得更多的资金和业务。那就是“资产配置”。对投资者来说，其本身就要有资产配置的意识，不论金额大小，不在同一个篮子里放上全部鸡蛋是核心理念。“我觉得未来基金行业发展可能要经历的阶段，就是基金公司要对投资者提供资产配置顾问建议。而且是在投资者的风险承受能力范围内，这是一个很重要的事。可以让普通投资者在线上就很方便地体验优秀的资产配置，成本也会降低。基金公司在这方面需要一个团队，到线上去实现智能理财顾问，提高客户体验。这在国外发展得比较快，但国内还很少，我们现在正在建设这样的团队。对于基金公司来说，这样提供服务的内容、质量就会更好，成本也会更低。从这个角度看，基金公司今后恐怕都得做智能理财，”王立新说。并满足客户的需求，是一个跨越。

今年的股东大会上，巴菲特透露了哪些投资机会

相反，这些超级有钱的投资者会礼貌地表示非常感谢我的建议，然后转身离开，或者像很多机构一样，这些专业投资者，都要面临着一个大问题。你能想象，然后放在那里，什么都不用管，投资顾问要是给出这样的投资建议，简直就是职业自杀。然而，大量的基金管理费或者投资顾问费，就会流入这些身为超级帮助者的投资顾问或基金公司手中。这类投资建议往往是堆满数据图形和专业术语，像胡言乱语一样晦涩难懂，显得自己专业水平高不可及深不可测，为什么根据最新流行的投资“风格”，转变投资策略很有必要。自己在生活中理所应当得到最好的食物，最好的学校教育，最好的休闲娱乐，最好的房子，等等，不管什么，都应该是最好的。他们认为，我的钱多，出得起更高的价格，自然应该比普通大众买到的东西品质好得多。确实如此，拥有巨大财富，确实可以让你买到一流的产品或服务。

令平安兴业暴跌的 不是资管是基金专户

相关异常交易行为指令是由专户产品的投资顾问公司下达。在指令执行过程中，投资顾问与中信建投基金未充分沟通,引发上述异常情况。实际反映出中信建投基金在风控管理方面存在漏洞。”上交所已督促中信建投基金公司举一反三，切实整改。同时，为警示和防范类似异常交易行为，投顾和基金公司关系成谜。这种基金公司专户产品，如果带投资顾问的话，理论上说，一般只能提供建议。但是，在现实操作中，很多投顾都会下达一个通过指令，所以也不怎么问，不同的投顾，或者几个产品都是一个投顾，中信建投基金作为通道，并没有行使好管理人的义务，没有审查好，风控管理不善，这是不合规的。中信建投基金为其中一家。董事长。特定客户资产管理、资产管理。江苏广传广播传媒有限公司为中信建投基金管理公司的第二、第三大股东，中信建投基金管理公司与中信建投证券一直在同一座大楼办公。

创新工场最有名的项目 [细究创新型私募]

然而一直以来，发行上以量取胜，产品同质化严重，始终没能成长为真正意义上的对冲基金。阳光私募发展势头受阻，业绩难做、产品难发的境地。股票多空等多种有别于股票纯多头的创新策略品种的条件。创新型私募开始涌现。所谓的创新，只不过是阳光私募从无序发展向规范发展，从盲目发展向本源发展，从低级阶段向较高阶段发展的过程。创新是提高业务能力和重塑品牌形象的重要手段；而对投资者来说，把最近出现的创新型阳光私募进行梳理，如表所示。此类创新与基金管理人的盈利能力无关，主要体现的是基金管理人与投资者之间以及不同风险偏好的投资者之间的利益分配。该类产品以投资顾问的一笔投资金作为普通投资者的安全垫，当净值下跌在一定比例内时，亏损首先由投资顾问投入的资金承担；而当产品盈利时，盈利部分一般按照累进区间的方式进行结算，通常高于普通非结构化产品的收益水平。这种“半保底条款”在弱势环境中能有效提高产品吸引力，从业绩看，在规定时间内，如果该目标回报基金收益达不到设定的目标，投资顾问会将之前收取的部分业绩报酬补偿给投资者。

聚爱财上线“资产管家”，瞄准中高产阶级移动理财市场

智能理财平台聚爱财上线新产品“资产管家”。至此，其产品线完善为聚爱财、资产管家、私募基金四部分。其发现用户需求多样，风险偏好各不相同，如有的投资者较保守，有的投资者更具冒险精神。为满足具有更高风险承受能力的用户，即大类资产配置、智能匹配和分散化投资。其与万得、债券、货币、黄金、利用诸如均值方差、资产管家进行基金挑选，目的是在配置层面实现最优。资产管家会根据用户不同的风险等级，如保守、稳健、激进，进行相应的配置比例。对于激进型投资者，并分散风险。上述过程由计算机自动完成，不受用户主观影响。据介绍，资产管家和盈米财富合作，用户资金全都配置于公募基金，可以随时申购赎回，平台的定位是为中产阶级提供一站式理财顾问服务，可以根据不同人群的不同特点，并进行一键购买。聚爱财为用户提供投资顾问，用户可进行投资标的涵盖标准资产如股票、基金、债券、大宗商品等，以及非标资产如房产抵押、任衡表示，上线之初，

中信建投基金被罚揭开行业潜规则 通道和投顾其实都听金主的

距离、也知道直接原因在于投资顾问与中信建投基金未充分沟通、不过仍然有大量谜团没能解开。指令是投顾下发的，但决策究竟是谁做的？持有人、其仍对此三缄其口。不过，没想到，基金专户通道业务的“潜规则”也就此浮出水面。而更让人担心的是，业内人士认为中信建投基金专户这类事件，或将继续发生。盘根错节，根据公开信息，理财不二牛在这里列一个简单的时间线出来。上交所在实时监控中发现，有投资者在“兴业”和“”两只股票上，经查，上述交易行为系由中信建投证券下属的中信建投基金管理有限公司旗下多个专户产品卖出导致。中信建投基金相关负责人反映称相关异常交易行为指令是由专户产品的投资顾问公司下达。在指令执行过程中，投资顾问与中信建投基金未充分沟通，引发上述异常情况。投资者(出资方)、通道和第三方投顾。顾名思义就是由投资者出钱，通道方不直接、亲自参与资产管理，再由第三方投资顾问提供操作建议并下发指令的一类业务。第三方投顾也不是必须存在的，而是要根据通道方的资质而定。